¿QUÉ ES UNA CARTERA DE INVERSIÓN?

Una cartera de inversión es un conjunto de porcentajes de diferentes activos financieros en los que un inversor o ahorrador invierte para conseguir una rentabilidad económica. Es decir, es el conjunto de productos financieros a los que el ahorrador destina su dinero con el fin de incrementar sus ahorros. Podríamos decir, que una cartera de inversión es una herramienta de inversión o ahorro. Os vamos a explicar un poco mejor qué es una cartera de inversión y qué debemos saber.

¿Cómo estructurar mi cartera de inversión?

Para configurar una cartera de inversión lo que se hace es escoger una serie de productos financieros con el objetivo de conseguir una beneficio económico, pero realmente, para empezar a invertir, lo primero que debe hacer un ahorrador, no es decidir qué activos financieros suscribir, sino qué tipo de acciones o fondos quiere incluir en su cartera.

Cada tipo de activo tiene una Rentabilidad, un Riesgo y una Liquidez, por tanto el riesgo de nuestra cartera estará relacionado con el tipo de activos que incluyamos.

Seleccionar los fondos cotizados más adecuados en cada momento puede ser una tarea complicada para un ahorrador ó inversor medio.

IDENTIFICA TU PERFIL DE INVERSOR

Como ya hemos dicho, antes de pensar en qué vamos a invertir nuestros ahorros, es necesario responder a preguntas que nos determinará si eres un inversor de perfil conservador, moderado o decidido,…

¿A cuánto tiempo quieres invertir?
¿Qué nivel de pérdida máxima estoy dispuesto a soportar?

TEST DE PERFIL DE INVERSOR

En ZARATE EAF (+i) hemos desarrollado un TEST para conocer qué tipo de ahorrador eres.

El cuestionario de perfilación tiene 6 preguntas que te servirán para, en apenas unos minutos, hacerte una idea aproximada de cuál es tu tolerancia y tu capacidad de asumir riesgos antes de contratar una cartera de fondos de inversión o planes de pensiones.

Descubre cual es tu perfil de inversor ¡ahora!

¿PARA QUÉ VAS A INVERTIR?

Después de identificar la perdida o el riesgo que estamos dispuestos a asumir en nuestras inversiones, debemos ser establecer un objetivo financiero.

¿Para qué invertir?

Para comprar una casa, un coche,
Para planificar una jubilación
Para los gastos de los estudios de los hijos,
etc.

No es lo mismo invertir para gozar de mayor tranquilidad durante la jubilación, que puede extenderse durante varias décadas, que ahorrar para cambiar de vehículo, algo en lo que podrían usar cinco años.

¿POR QUÉ ES IMPORTANTE CONOCER TU PERFIL DE AHORRADOR?

Es un buen punto de partida para la toma de decisiones de inversión, puesto nos ayudará a encontrar qué productos financieros encajan con sus necesidades y preferencias.

DIVERSIFICAR PARA MINIMIZAR RIESGOS

Crear una cartera modelo, supone realizar un trabajo de diversificación en la selección de activos de forma que la suma de la rentabilidad total sea de todos sea proporcional al porcentaje de los riesgos que se asumen en cada uno de los fondo cotizados que la componen. Una palabra clave es la diversificación, de forma que el riesgo y la rentabilidad de cada cartera modelo es proporcional a los diferentes fondos cotizados que la integran.

ELEGIR LOS PRODUCTOS FINACIEROS DE LA CARTERA

Seleccionar los fondos cotizados más adecuados en cada momento puede ser una tarea complicada para un ahorrador ó inversor medio.

Elige la cartera de inversión que más se adapta a tu perfil de ahorrador

En ZARATE EAF (+i) de forma independiente y con criterios de eficiencia y mínimo coste, para que podamos ajustarnos al perfil de riesgo y objetivos de un ahorrador o inversor predeterminado hemos creado tres ejemplos de cartera modelo de inversión con diferente nivel de riesgo, conservador, equilibrado y dinámico.

EJEMPLOS DE CARTERA DE INVERSIÓN

En las carteras de inversión puede haber tipos muy diferentes de activos. La composición de las carteras conservadoras, equilibradas y dinámicas, estará formada por una combinación de porcentajes de valores de Renta Fina Indexada, Renta Fija Corporativa, Renta Fija Gobiernos, Renta Fija Emergentes, Renta Fija Alto Riesgo, Renta Variable Sectorial, Renta Variable Pais, Renta Variable Global.

cartera de inversion

cartera de inversión conservadora

cartera de inversion

Cartera de inversión Equilibrada

cartera de inversion

Cartera de inversión Dinámica

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